10 consejos para el inversor a largo plazo exitoso Si bien puede ser cierto que en el mercado de valores no hay una regla sin excepción, hay algunos principios que son difíciles de disputar. Permite revisar 10 principios generales para ayudar a los inversores a comprender mejor cómo abordar el mercado desde una perspectiva a largo plazo. Cada punto incorpora un concepto fundamental que todo inversionista debe conocer. 1. Vender a los perdedores y dejar que los ganadores Ride Una y otra vez, los inversores toman ganancias mediante la venta de sus inversiones apreciadas, pero se detienen en las poblaciones que han disminuido en la esperanza de un rebote. Si un inversionista no sabe cuándo es el momento de soltar las existencias desesperadas, él o ella puede, en el peor de los casos, ver el sumidero de valores hasta el punto en que es casi inútil. Por supuesto, la idea de retener inversiones de alta calidad mientras se vende a los pobres es grande en teoría, pero difícil de poner en práctica. La siguiente información podría ayudar: Montar a un ganador - Peter Lynch era famoso por hablar de tenbaggers, o inversiones que se multiplicaron por diez en valor. La teoría es que gran parte de su éxito global se debió a un pequeño número de acciones en su cartera que volvió grande. Si usted tiene una política personal para vender después de que una acción ha aumentado por un cierto múltiple - por ejemplo tres, por ejemplo - usted puede nunca completamente montar a un ganador. Nadie en la historia de invertir con una mentalidad de vender después de que he triplicado mi dinero ha tenido un tenbagger. No subestime una acción que está funcionando bien pegando a alguna regla personal rígida - si usted no tiene una buena comprensión del potencial de sus inversiones, sus reglas personales pueden terminar siendo arbitrarias y demasiado limitantes. (Para más información, vea Pick Stocks Like Peter Lynch.) Vender a un perdedor - No hay garantía de que una acción se recuperará después de un declive prolongado. Si bien es importante no subestimar las buenas acciones, es igualmente importante ser realista sobre las inversiones que se están realizando mal. Reconocer a sus perdedores es difícil porque también es un reconocimiento de su error. Pero es importante ser honesto cuando te das cuenta de que una acción no está funcionando tan bien como usted esperaba. No tenga miedo de tragar su orgullo y seguir adelante antes de que sus pérdidas se vuelven aún mayores. En ambos casos, el punto es juzgar a las empresas por sus méritos de acuerdo a su investigación. En cada situación, usted todavía tiene que decidir si un precio justifica el potencial futuro. Sólo recuerda no dejar que tus temores limiten tus ganancias o inflar tus pérdidas. (Para la lectura relacionada, compruebe hacia fuera para vender o para no vender.) 2. No persiga una extremidad caliente. Si la punta viene de su hermano, de su primo, de su vecino o incluso de su corredor. No deberías aceptarlo como ley. Cuando usted hace una inversión, es importante que conozca las razones para hacerlo, haga su propia investigación y análisis de cualquier empresa antes incluso de considerar invertir su dinero duramente ganado. Confiar en un tidbit de información de otra persona no es sólo un intento de tomar la salida fácil, también es un tipo de juego. Claro, con algo de suerte, las puntas a veces aparecen. Pero nunca le harán un inversionista informado, que es lo que usted necesita ser para tener éxito en el largo plazo. (Encuentre lo que debe prestar atención - y lo que debe ignorar en Escuchar a los mercados, no sus expertos.) 3. No sudar las cosas pequeñas. Como inversionista a largo plazo, no debe entrar en pánico cuando sus inversiones experimentan movimientos a corto plazo. Al seguir las actividades de sus inversiones, usted debe mirar el cuadro grande. Recuerde tener confianza en la calidad de sus inversiones en lugar de nervioso acerca de la inevitable volatilidad del corto plazo. Además, no haga demasiado hincapié en la diferencia de pocos centavos que podría ahorrar de usar un límite frente al orden de mercado. Por supuesto, los comerciantes activos utilizarán estas fluctuaciones cotidianas e incluso minuto a minuto como una forma de obtener ganancias. Pero las ganancias de un inversor a largo plazo provienen de un movimiento de mercado completamente diferente - el que ocurre durante muchos años - así que mantenga su enfoque en el desarrollo de su filosofía de inversión general educándose a sí mismo. (Aprenda la diferencia entre la inversión pasiva y la apatía en el enfoque de la avestruz para invertir una idea de pájaro-cerebros.) 4. No subestimar la relación P / E. A menudo los inversores ponen demasiada importancia en la relación precio-ganancias (relación P / E). Debido a que es una herramienta clave entre muchos, utilizando sólo esta proporción para tomar decisiones de compra o venta es peligroso y mal aconsejado. La relación P / E debe ser interpretada dentro de un contexto, y debe usarse conjuntamente con otros procesos analíticos. Por lo tanto, una baja relación P / E no significa necesariamente que un valor está infravalorado. Ni una alta relación P / E necesariamente significa que una empresa está sobrevalorada. (Para más información, vea nuestro tutorial Entendiendo la Relación P / E.) 5. Resista al Lure de Penny Stocks. Un error común es que hay menos que perder en la compra de un stock de bajo precio. Pero si usted compra una acción de 5 que se desplaza a 0 o 75 acciones que hace lo mismo, de cualquier manera youve perdido 100 de su inversión inicial. Una pésima empresa 5 tiene tanto riesgo como una mala compañía. De hecho, una acción de penique es probablemente más arriesgada que una compañía con un precio más alto de la acción. Que tendría más reglamentos puestos en él. (Para más información, vea The Lowdown on Penny Stocks.) 6. Escoja una Estrategia y Stick con ella. Diferentes personas utilizan diferentes métodos para recoger acciones y cumplir con las metas de inversión. Hay muchas maneras de tener éxito y ninguna estrategia es inherentemente mejor que cualquier otra. Sin embargo, una vez que encuentre su estilo, quédese con él. Un inversionista que se hunda entre diferentes estrategias de selección de acciones experimentará probablemente lo peor, en lugar de lo mejor, de cada uno. Constantemente las estrategias de conmutación de manera efectiva te hace un cronómetro de mercado. Y esto es definitivamente territorio la mayoría de los inversores deben evitar. Tomemos las acciones de Warren Buffetts durante el boom de puntocom de finales de los 90 como ejemplo. La estrategia orientada hacia el valor de Buffetts le había funcionado durante décadas y, a pesar de las críticas de los medios de comunicación, le impidió ser absorbido por empresas de tecnología que no tenían ganancias y, finalmente, se estrellaron. (Quiere adoptar el estilo de inversión de Oracle of Omaha, véase Think Like Warren Buffett.) 7. Enfoque en el futuro. La parte difícil de invertir es que estamos tratando de tomar decisiones informadas basadas en cosas que todavía no han sucedido. Es importante tener en cuenta que a pesar de que usamos los datos del pasado como una indicación de las cosas por venir, es lo que sucede en el futuro que más importa. Una cita de Peter Lynchs libro One Up en Wall Street (1990) sobre su experiencia con Subaru demuestra esto: Si me molestó a preguntarme, ¿Cómo puede este stock ir más alto que nunca habría comprado Subaru después de que ya subió veinte veces. Pero revisé los fundamentos. Se dio cuenta de que Subaru seguía siendo barata, compró la acción, y se hizo siete veces después de eso. El punto es basar una decisión en potencial futuro más que en lo que ya sucedió en el pasado. (Para más información, véase The Value Investors Handbook.) 8. Adoptar una perspectiva a largo plazo. Grandes beneficios a corto plazo a menudo pueden atraer a los que son nuevos en el mercado. Pero la adopción de un horizonte a largo plazo y despedir a entrar, salir y hacer una mentalidad asesina es una necesidad para cualquier inversor. Esto no significa que es imposible hacer dinero mediante el comercio activamente en el corto plazo. Pero, como ya hemos mencionado, la inversión y el comercio son maneras muy diferentes de hacer ganancias del mercado. Negociar implica riesgos muy diferentes que buy-and-hold los inversionistas no experimentan. Como tal, el comercio activo requiere ciertas habilidades especializadas. Ningún estilo de inversión es necesariamente mejor que el otro - ambos tienen sus pros y sus contras. Pero el comercio activo puede ser malo para alguien sin el tiempo apropiado, los recursos financieros, la educación y el deseo. (Para más información, vea Definición del comercio activo.) 9. Sea de mente abierta. Muchas grandes empresas son nombres de hogar, pero muchas buenas inversiones no son nombres familiares. Miles de pequeñas empresas tienen el potencial de convertirse en los grandes blue chips de mañana. De hecho, históricamente, las capitales de pequeña capitalización han tenido mayores retornos que las grandes capitales en las décadas de 1926 a 2001, las acciones de pequeña capitalización en Estados Unidos han devuelto un promedio de 12,27 mientras que el índice Standard amp Poors 500 (SampP 500) devolvió 10,53. Esto no es para sugerir que debe dedicar su cartera completa a las acciones de pequeña capitalización. Más bien, entienda que hay muchas compañías grandes más allá de las del Dow Jones Industrial Average (DJIA), y que al descuidar a todas estas empresas menos conocidas, también podría estar descuidando algunas de las mayores ganancias. (Para obtener más información sobre la inversión en las gorras pequeñas, consulte Small Caps Boast Big Advantages.) 10. Preocuparse por los impuestos, pero no se preocupe. Poner los impuestos por encima de todo es una estrategia peligrosa, ya que a menudo puede hacer que los inversionistas tomen decisiones pobres y equivocadas. Sí, las implicaciones fiscales son importantes, pero son una preocupación secundaria. Los objetivos principales en la inversión son crecer y asegurar su dinero. Siempre debe intentar minimizar la cantidad de impuestos que paga y maximizar su declaración después de impuestos. Pero las situaciones son raras donde usted querrá poner consideraciones fiscales por encima de todo cuando tome una decisión de inversión (ver Objetivos Básicos de Inversión). El Fondo Hay excepciones a cada regla, pero esperamos que estos consejos sólidos para los inversores a largo plazo y los principios de sentido común que hemos discutido benefician en general y proporcionan una idea de cómo usted debe pensar en invertir. Si usted está buscando más información sobre la inversión a largo plazo. Investopedias Pregunte a un consejero aborda el tema respondiendo a una de nuestras preguntas de usuario. Estrategias de corto plazo de comercio de acciones Tanto el RSI y estocástico puede ayudarle a crear estrategias rentables de comercio de acciones a corto plazo Normalmente reciben docenas de correos electrónicos de los comerciantes que están empezando a preguntarme Para obtener ayuda en la creación de estrategias de negociación de acciones a corto plazo. Hace unas semanas demostré una estrategia utilizando el indicador RSI. Recibí varios correos electrónicos de lectores que me pidieron que explicara la diferencia entre el Indicador RSI y el Indicador Estocástico. Sin entrar en complejas fórmulas matemáticas, el indicador RSI mide el momento o la velocidad del movimiento de precios o, en lenguaje sencillo, el indicador RSI mide cuando los precios se mueven demasiado rápido demasiado pronto. El Indicador Estocástico por otro lado es una medida de la colocación de un precio actual dentro de un rango de negociación reciente. La teoría es que a medida que suben los precios, los cierres tienden a ocurrir más cerca del extremo más alto de su rango reciente. Por el contrario, cuando los precios bajan, los cierres tienden a estar cerca del extremo inferior de la gama. Así es como el oscilador estocástico mide los niveles de precios. Ambos indicadores se consideran osciladores de impulso, ya que su función principal en la mayoría de las estrategias de comercio de valores a corto plazo es localizar la sobrecompra y las condiciones del mercado de sobreventa. Puedo decirle por experiencia personal que el indicador RSI funciona mejor para los niveles de precios de sobrecompra y sobreventa a largo plazo que tiende a ser menos propenso a señales falsas y funciona muy bien para el análisis de la divergencia. Cuando usted está negociando estrategias de negociación de acciones a corto plazo que requieren el análisis de las partes superiores del mercado y fondos, le recomiendo usar el RSI. El Estocástico, por otro lado, tiende a funcionar mejor con las oscilaciones del mercado a corto plazo que no están destinadas a señalar tops o fondos de mercado, sino sólo un ligero cambio o una corrección en la tendencia. Si tuviera que caracterizar la diferencia principal entre los dos osciladores, yo diría que el RSI es grande para las tapas del mercado y los fondos y la divergencia y el Estocástico funciona muy bien con las típicas estrategias de retracement pullbacks. Encuentre un inventario que se inclina hacia arriba o hacia abajo Usted puede hacer un análisis visual rápido o usar uno de varios indicadores que previamente demostró para encontrar una acción que 8217s tendiendo fuertemente hacia arriba o hacia abajo. Aquí hay un buen ejemplo del tipo de tendencia que debe buscar cuando se busca oportunidades de comercio. Busque existencias que tienen fuertes tendencias que van hacia arriba o hacia abajo Necesita modificar los ajustes en el oscilador estocástico Tradicionalmente, el oscilador estocástico se establece para el análisis de mercado a largo plazo. Cuando digo largo plazo don8217t significa meses o años a largo plazo es algo más de 14 días de negociación o aproximadamente 3 semanas de tiempo. La configuración estándar en el oscilador estocástico se establece en 14 y 3. El período 14 es el período lento y el período 3 es el período rápido. Lo que prefiero hacer es ajustar el período lento de 14 a 5. Me parece que la mayoría de las estrategias de comercio de valores a corto plazo tienden a responder mejor a retrocesos a corto plazo o retrocesos de precios. Observe cómo la línea lenta y la línea rápida se amplían a medida que el impulso se mueve hacia el stock Preste atención al nivel 80 y 20 Los dos niveles en el indicador que desea prestar atención son los niveles de 80 y 20. Cuando las líneas indicadoras se cruzan por encima del nivel 80, indica que el stock está temporalmente sobrecomprado. Cuando el Estocástico se mueve por debajo del nivel 20, indica que el stock está temporalmente sobrevendido. Estos son los ajustes estándar en el Estocástico y los encuentro funcionando perfectamente con este método de retroceso. Observe cómo el retroceso coincide con las retiradas cada vez que el nivel 80 funciona bien para los retiros a corto plazo ¿Qué puede hacer este indicador para usted Usted puede ver en el ejemplo anterior, el oscilador estocástico, ofrece una gran medida para pullbacks en un mercado de tendencias. Puede crear algunas grandes estrategias de negociación de acciones a corto plazo con estos métodos o utilizarlo como un indicador de confirmación cuando utilice el análisis visual básico para las señales de retroceso o retroceso. También puede aplicar este indicador a muchos mercados diferentes, tales como ETF8217s, futuros, materias primas y divisas. Durante las próximas semanas voy a repasar algunas técnicas adicionales que usted puede utilizar para hacer una estrategia completa usando el indicador estocástico modificado. Grandes herramientas del mercado de valores para el análisis del comercio y tácticas comerciales simples para mayores beneficios Por Roger Scott Senior Trainer Mercado GeeksShort vs estrategias de largo plazo del comercio de valores Los inversores tienen dos rutas principales de comercio de valores para elegir: corto Ya largo plazo Si bien existen numerosas estrategias de negociación de valores, cuando se trata de comprar y vender acciones, los inversores tienen dos rutas principales de negociación de acciones para elegir: corto y largo plazo. Aquellos que participan en el comercio a corto plazo se denominan comerciantes, mientras que los que compran y venden a largo plazo se denominan inversores compradores. Tanto los comerciantes como los inversionistas buy-and-hold pueden tener éxito, pero deben seguir diferentes estrategias para lograr el éxito. A continuación se muestra información sobre las estrategias de negociación de acciones a corto y largo plazo. Estrategias de negociación de acciones a corto plazo El mundo de un comerciante a corto plazo les obliga a mantenerse al día de los precios de las acciones actuales e históricas. Su estrategia de negociación de valores incluye la maniobra entre los precios de apertura y cierre y conocer el momento preciso para entrar o cerrar una posición accionaria. El comercio a corto plazo puede ser muy lucrativo, pero también es arriesgado. Los comerciantes pueden entrar y salir de una posición de stock en el transcurso de uno o unos pocos días. Los operadores experimentados evalúan los indicadores técnicos de una acción y hacen juicios sobre si la acción será una ganancia o pérdida inmediata. Los comerciantes a corto plazo ver los promedios móviles, entender los patrones de inversión y conocer las tendencias del mercado de valores con el fin de hacer oficios rentables. Estrategias de negociación de acciones a largo plazo Los inversores a largo plazo demuestran más paciencia que los comerciantes a corto plazo. Los inversores buy-and-hold entran en una posición accionaria a largo plazo y no están preocupados por la volatilidad del mercado a corto plazo. Estas perspectivas de los inversores sobre las acciones se basa en la creencia de que el mercado de valores proporcionará una buena tasa de retorno a largo plazo. Existen beneficios e inconvenientes para las estrategias de negociación de acciones tanto a corto como a largo plazo. Los inversores y los comerciantes deben utilizar diferentes estrategias y analizar las existencias de diversas maneras. Sin embargo, ambos necesitarán conocimiento del mercado y la capacidad de entender las estrategias comerciales para tener éxito y hacer las selecciones de valores apropiados.
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